7月4日，银保监会首次曝光了38家银行保险机构重大违法违规股东名单，同时还放出了狠话，这样的公开方式将常态化。羊城晚报记者梳理了一下这38家股东企业，根据天眼查统计，涉及了约10家左右银行或保险机构，其中半数的股东都涉及了包商银行、安邦保险这两家最终因违规被托管的银行和保险公司。

银保监会在公告中披露，这次重点公开近年来违法违规情节严重、违法违规事实确凿、社会影响特别恶劣的股东。违规的内容包括违规开展关联交易或谋取不当利益;编制或者提供虚假材料;关联股东持股超一定比例未经行政许可;入股资金来源不符合监管规定;还有单一股东持股超过监管比例限制;实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。

这些股东所控制的金融机构中，主要包含宁波东海银行、成都农商行、安邦保险集团、包商银行、昆仑健康险、丹东商业银行、海口农商银行和中国金融租赁有限公司。其中最吸睛的当属包商银行与安邦保险，这两家公司最终分别被监管层宣布依法托管。其中包商银行大量资金被大股东违规占用，形成逾期，导致包商银行出现严重的信用风险。包商银行在被接管一年后其所有的相关业务、资产及负债，分别转让至蒙商银行股份有限公司和徽商银行股份有限公司。而安邦保险则也被托管近两年，在剥离了一系列非保险资产，并且兑付完短期银行保险理财产品后，由新成立的大家保险承接相关业务。成都农商行作为原安邦保险的控股子公司，两者存在着大量的利益输送关系，最后也进行了整顿清理。另一家昆仑健康险，则存在着有7家股东作为在入股银行、保险公司时步伐一致，被监管点名。其中4家深圳股东和3家闽系资本在变更股东申请中，提供虚假财务报告，作出资金来源为自有资金的不实陈述，存在编制提供虚假材料行为。

除了爆出的金融大案外，近年来各地银保监局也对上述涉及的部分金融机构开出罚单。如宁波银保监局对宁波东海银行信息科技治理存在严重问题等负有主要领导责任进行了行政处罚;四川银保监局对包商银行成都分行部分违规业务进行了处罚。

【银行保险机构重大违法违规股东名单】

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